English

CẬP NHẬT PHÁP LÝ LIÊN QUAN ĐẾN LĨNH VỰC TÀI CHÍNH TÍN DỤNG (BẢN TIN THÁNG 06/2025)

by | Jun 2, 2025 | Cập nhật pháp lý, Ngân hàng, VN

1. CÁC VĂN BẢN PHÁP LUẬT CÓ HIỆU LỰC TRONG THÁNG 06/2025

1.1.      Thông tư số 02/2025/TT-NHNN quy định về phát hành chứng chỉ tiền gửi trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

  • Tên văn bản pháp luật: Thông tư số 02/2025/TT-NHNN ban hành ngày 29/04/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phát hành chứng chỉ tiền gửi trong nước của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài (sau đây viết tắt là “Thông tư số 02/2025/TT-NHNN”)
  • Ngày có hiệu lực: 16/06/2025.

Một số nội dung có thể lưu ý:

  • Một là, quy định về lãi suất chứng chỉ tiền gửi.

Cụ thể, Điều 6 Thông tư số 02/2025/TT-NHNN quy định: “Điều 6. Lãi suất

    1. Lãi suất chứng chỉ tiền gửi do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành quyết định phù hợp với quy định về lãi suất của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (sau đây gọi là Ngân hàng Nhà nước) trong từng thời kỳ.
    2. Phương pháp tính lãi chứng chỉ tiền gửi thực hiện theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.”
  • Hai là, quy định về mệnh giá của chứng chỉ tiền gửi.

Cụ thể, Điều 8 Thông tư số 02/2025/TT-NHNN quy định: “Điều 8. Mệnh giá của chứng chỉ tiền gửi

Mệnh giá của chứng chỉ tiền gửi là 100.000 (một trăm nghìn) đồng Việt Nam hoặc bội số của 100.000 (một trăm nghìn) đồng Việt Nam. Mệnh giá của chứng chỉ tiền gửi cụ thể do tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phát hành quyết định hoặc theo thỏa thuận của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài với người mua.”

1.2.      Thông tư số 03/2025/TT-NHNN quy định về mở và sử dụng tài khoản bằng Đồng Việt Nam để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam

  • Tên văn bản pháp luật: Thông tư số 03/2025/TT-NHNN ban hành ngày 29/04/2025 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về mở và sử dụng tài khoản bằng Đồng Việt Nam để thực hiện hoạt động đầu tư gián tiếp nước ngoài tại Việt Nam (sau đây viết tắt là “Thông tư số 03/2025/TT-NHNN”)
  • Ngày có hiệu lực: 16/06/2025.

Một số nội dung có thể lưu ý: Nghĩa vụ của ngân hàng được phép.

Cụ thể, Điều 7 Thông tư số 03/2025/TT-NHNN quy định: “Điều 7. Nghĩa vụ của ngân hàng được phép

  1. Kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ, chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để đảm bảo việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định của pháp luật. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính đầy đủ, hợp lệ của hồ sơ mở tài khoản đầu tư gián tiếp.
  2. Ban hành quy định nội bộ về hồ sơ, trình tự, thủ tục mở và sử dụng tài khoản đầu tư gián tiếp, thông báo công khai để nhà đầu tư nước ngoài biết và thực hiện. Quy định nội bộ tối thiểu có các nội dung sau:a) Quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục mở tài khoản đầu tư gián tiếp;b) Quy định về thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản đầu tư gián tiếp;c) Quy định về việc sử dụng tài khoản đầu tư gián tiếp;d) Quy định về xử lý tra soát, khiếu nại, mẫu giấy đề nghị tra soát khiếu nại;đ) Quy định về quản lý rủi ro trong việc mở và sử dụng tài khoản đầu tư gián tiếp phù hợp với quy định tại Điều 5 và Điều 6 Thông tư này.
  1. Ngân hàng được phép tự chịu trách nhiệm trước pháp luật khi thực hiện mở, đóng và thực hiện các giao dịch thu, chi trên tài khoản đầu tư gián tiếp cho nhà đầu tư nước ngoài.
  2. Tuân thủ quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố, tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
  3. Chấp hành nghiêm túc và hướng dẫn khách hàng thực hiện nghiêm túc các quy định về mở và sử dụng tài khoản đầu tư gián tiếp quy định tại Thông tư này và các quy định khác của pháp luật có liên quan.”